Как заблокировать карту Сбербанка через Сбербанк Онлайн

Почему блокируются карты Сбербанка

Карта деактивируется не на бесконечный срок, и ее можно разблокировать заново. Иногда можно продолжать пользоваться тем же пластиком. иногда потребуется перевыпуск карты. Для выбора способа и пути, которым снимается запрет на использование, в первую очередь следует выяснить причину блокирования. От этого будут зависеть дальнейшие действия.

Большое количество пользователей оценили удобство сервиса «Сбербанк-онлайн». С его помощью через личный кабинет можно открыть счет, заказать выпуск пластиковой карточки. Понятно желание клиентов иметь возможность снять блокировку пластика посредством этого сервиса. Но политика безопасности старейшего финансово-кредитного учреждения не позволяет разблокировать банковскую карту от Сбербанка через интернет. Это оправдано — перекрываются многие пути для криминальных действий со счетами пользователей, хотя и создает некое неудобство.

Все, сказанное выше по поводу повторной активации пластика посредством «Сбербанк-онлайн», относится и к мобильному банку. Дистанционное разблокирование доступа к счету или пластикового носителя противоречит позиции банка. Поэтому разблокировать карту Сбербанка через мобильный банк невозможно. Как невозможно это сделать и в терминале обслуживания или в банкомате.

Этот способ разблокировки карты занимает максимум времени, так как связан с походом в ближайший филиал СБ, но он наиболее универсален. Личное общение с сотрудником банка позволит активировать карту, замороженную из-за трехкратного неверного набора пин-кода, если клиент не желает или не может ждать 24 часа.

Поход в отделение банка необходим и в том случае, если клиент деактивировал карту по причине утери или кражи. В такой ситуации без перевыпуска карты не обойтись, даже если пластик потом нашелся — он не разблокируется. Это политика безопасности Сбера — ведь за время отсутствия карточки у хозяина третьи лица могли узнать его личные сведения. Номер счета останется прежним, а вот все реквизиты карточки будут новыми.

Без посещения учреждения банка не обойтись и в случае необходимости перевыпуска нового пластика в связи с окончанием срока действия просроченного. Процедура займет около 15 дней, поэтому о доступе к деньгам, лежащим на депозите надо позаботиться заранее.

Готовиться к походу в банк придется и в случае деактивации счета по закону 115-ФЗ. Следует прийти в офис, сотрудник объяснит, какие резоны возникли у банка для того, чтобы счесть операции незаконными. Далее клиенту будет определен перечень документов, которые он должен предоставить для разрешения ситуации и срок, в течение которого доказательства должны быть предоставлены службе безопасности.

Существуют ситуации, в которых активация доступ к счету произойдет автоматически:

• в случае погашения долга перед банком, вызвавшего деактивацию — сразу после обнуления задолженности, разблокировать кредитную карту Сбербанка не надо;
• если ликвидирована задолженность перед третьими лицами (алименты, квартплата и т. п.), вызвавшая блокировку через службу судебных приставов — возобновление работы произойдет в течение 10 дней.

Таким образом, восстановить заблокированный доступ к счету в Сбербанке возможно. Но не всегда быстро и удобно, и к этому следует отнестись с пониманием. Все ограничения вызваны заботой о безопасности клиента. Поэтому восстанавливаем доступ к счету преимущественно личным походом в банк.

Альфа-Банк на своей странице напоминает, что карты блокируют, если у службы финансового мониторинга появляются подозрения относительно правомерности операций, совершаемых по ним: например, если зафиксирована серия неудачных попыток расплатиться картой в интернет-магазине или снять с неё сумму выше установленного лимита. По этой же причине банки блокируют карточку, если более трёх раз неправильно ввести ПИН-код.

В июне 2018 года Госдума приняла в третьем чтении закон, в соответствии с которым, если у банка возникает подозрение, что перевод денег осуществляется без согласия или ведома клиента, организация должна заблокировать карту и связаться с клиентом — уточнить, он ли проводит операцию. Если он этого не подтверждает, то блок сохраняется на два дня. Признаки перевода средств без согласия клиента должен установить Центральный банк.

По данным ЦБ, объём несанкционированных операций с использованием платёжных карт в 2017 году составил 961,3 миллиона ₽ — почти на 11% меньше, чем годом ранее. Средняя сумма одной несанкционированной операции при этом снизилась почти на 20% — до 3 тысяч ₽, основная доля таких операций осуществляется через онлайн-каналы.

Калькулятор дебетовых карт

Если вы зарегистрированы в системе удаленного банкинга, для блокировки карты не обязательно посещать ближайшее отделение банка. Это можно сделать и самостоятельно через Личный кабинет.

Невозможно произвести функцию блокировки карты через интернет-банкинг при отключенном сервисе «Мобильный банк». А также в том случае, если клиент не зарегистрирован в системе Сбербанк Онлайн. В таком случае необходимо срочно обратиться в ближайшее отделение Сбербанка.

После блокировки карты через банкинг активизировать ее самостоятельно нельзя. Для этого необходимо обратиться в ближайшее отделение банка с паспортом, и заполнить бланк заявления на перевыпуск новой карты. Этот процесс займет около 10 рабочих дней. А все средства, находящиеся на счету заблокированной карты вместе со всеми подключенными услугами автоматически перенесутся на новую карту Сбербанка.

В любом случае не паникуйте и не пытайтесь «разблокировать» карту с помощью сторонних сервисов. Обязательно обратитесь в Службу помощи, которая работает в Сбербанке России и предназначена для всех держателей банковских карт. Официальный сервис работает круглосуточно, и доступен по телефонам 7 (495) 500-00-05, 8 (800) 200-3-747.

Причин блокировки может быть множество – от сомнительных переводов и действий, которые банк счёл подозрительными, до личной ошибки держателя пластиковой карты (например, трёхкратный ввод неверного пин-кода). Кроме того, банк даже по письменному заявлению держателя карты о том, что владелец «пластика» берёт на себя ответственность за все риски, не может воздержаться от блокировки при подозрении в мошенническом использовании карты.

У «Сбербанка России», как и у других банков, есть собственная система безопасности, «вычисляющая» факты попадания карты, её данных в руки третьих лиц или мошенников. Возможно, некоторые операции действительно вызвали вопросы у службы безопасности. Уточнить все вопросы о причинах блокировки можно не только у оператора (по телефонам выше), но и в системе автоматизированного обслуживания либо в головном отделении банка.

Главное – не нужно волноваться. Если у вас нет долгов, которые взыскиваются через службу судебных приставов, то деньги со счёта принудительно списать не могут. Мошеннические операции возможны, но по итогам расследования деньги также возвращаются. Если вы часто пользуетесь картами, то лучше дополнительно оформить ещё одну карту другого банка.

Если обладатель «пластика» может совершить блокировку из личных соображений, то банку для ее проведения нужны веские основания. Выясним, по какой причине могут заблокировать карту Сбербанка.

Если сам заблокировал карту, или это автоматически сделала автосистема безопасности, то карточный счет останется доступным. До того как карточка разблокируется, управлять им можно будет через Сбербанк онлайн или приложение «Мобильный банк». Если же возможность ее использования приостановлена представителем банка или ФССП, то и соответствующий счет тоже утрачивает доступность.

Блокировка карты может произойти при наличии оснований полагать, что она попала в мошеннические руки. Специалисты Сбербанки подготовили систему, устанавливающую вероятность нахождения карточки во владении у третьего лица. Так, если был неверно набран пин код 3 раза подряд, то система безопасности «пластик» блокирует автоматом.

Небезопасной банк может признать избыточную активность, которой не наблюдалось ранее. Вызвать сомнение в безопасности могут частые и крупные переводы сумм денег на банковские или мобильные счета в течение малого временного интервала.

Другой вид подозрительной активности – снятие крупной суммы наличными при условии, если раньше держатель такого не делал. Все это относится к мерам противодействия отмывания денег, предусмотренные Федеральным законом под номером 115.

Сбербанк блокирует кредитную/дебетовую/зарплатную карточку при вынесении соответствующего решения ФССП. Если счет арестовали судебные приставы, то и восстанавливать доступ к нему нужно через суд (когда решение ФССП вы признаете необоснованным).

Карточки характеризуются ограниченным сроком действия, который для большинства сбербанковских продуктов из пластика составляет 3 года. После его истечения банковский продукт автоматически перестает работать, но карточный счет сохраняется.

Блокировка кредитной карточки может быть обусловлена уходом баланса в «минус». На остаточную задолженность будут начисляться пени.

В каком случае заблокировать карту через Сбербанк Онлайн не получится?

Политика СБ РФ позволяет блокировать карточный счет клиента по следующим резонам:

1. Клиент может отменить валидность карты самостоятельно в случае утери или кражи пластика (или по любой иной причине и даже без ее указания). Для этого надо позвонить в службу поддержки. Иной путь — выбрать нужную карту в приложении для интернет-банкинга и нажать кнопку блокировки.
2. Банк может ограничить доступ к деньгам по решению суда или при аресте счета службой судебных приставов. Такое обычно происходит, если у владельца пластика имеется задолженность перед какими-либо третьими лицами.
3. По своей инициативе Сбербанк блокирует счет, если какие-то операции с картой будут выглядеть подозрительными. Эти действия банкам позволяет (и даже обязывает к ним) Федеральный закон ФЗ № 115.
4. Также блокировке будет подвергнута кредитная карта, если баланс на ней стал отрицательным или произошла просрочка оплаты кредита.
5. Карточка (но не счет!) автоматически блокируется по истечении срока ее действия.

Выяснить, по какой именно причине отказано в доступе к сервисам, можно ли разблокировать пластиковую карту Сбербанка после блокировки и каким путем, возможно по телефону горячей линии либо в приложении для онлайн-банкинга.

Пользователь может деактивировать счет по собственной инициативе — чаще всего это делается, если пластик был утерян или украден (или есть подозрения, что это так), чтобы третьи лица не могли получить несанкционированный доступ к деньгам клиента. Для этого доступны пути:

• позвонить по номеру 900 или по номеру горячей линии СБ;
• заблокировать карту в программе интернет-банкинга или в мобильном приложении;
• лично посетить учреждение СБ.

Важно! Если ожидается, что ситуация потребует перевыпуска карточки после деактивации по инициативе клиента, рационально перед блокировкой перевести деньги на альтернативный счет (при наличии такой возможности). Это позволит пользоваться финансами во время ожидания нового пластика.

Возможен другой способ — так как в такой ситуации деактивируется только пластик, но счет остается активным, для снятия наличных можно обратиться в офис СБ РФ с удостоверением личности.

Мнение эксперта

Анастасия Яковлева

Банковский кредитный эксперт

Подать заявку

Прямо сейчас вы можете бесплатно подать заявку на займ, кредит или карту сразу в несколько банков. Предварительно узнать условия и рассчитать переплату на калькуляторе. Хотите попробовать?

• получение клиентом небольших сумм с разных счетов с последующим общим обналичиванием;
• разовый перевод крупной суммы;
• подозрение в участии в мошеннических схемах;
• нетипичная для конкретного клиента операция (снятие денег или платеж в другом регионе, отличном от региона, в котором производятся обычные процедуры клиента).

Банкам дано право самим определять степень подозрительности процедуры, а в случае ошибки к ним применяются меры со стороны силовых органов. Поэтому финансовые учреждения стараются в таких случаях перестраховаться, и под подозрение попадают самые безобидные операции. В определенных случаях проблем возможно избежать, предупредив сотрудников Сбера о намерениях — о выезде в другой регион, за границу, объяснив суть предстоящих операций с предоставлением документов и т. п.

Этот способ повторной активации имеет наименьшие возможности и применим в наиболее узком кругу ситуаций. Разблокировать карту Сбербанка можно, если ее заблокировал сам клиент, и то не всегда. Сделано это намеренно, удобство клиентов принесено в жертву безопасности. Излюбленный прием мошенников — рассылать фейковые сообщения о блокировке карточек и необходимости позвонить на указанный телефон.

Во время звонка требуют сообщить персональные данные клиента — пин-код или CVV-шифр. Следует помнить, что сотрудники финансово-кредитного учреждения никогда подобных сведений не требуют — они им в работе не нужны. Но могут запросить секретное слово, указанное владельцем карточки при оформлении счета.

Чтобы узнать, можно ли «оживить» пластик в конкретном случае, надо позвонить по номеру 900 или по номеру контактного центра со стационарного телефона. Следует быть готовым сообщить оператору:

• фамилию, имя, отчество;
• номер договора;
• данные паспорта;
• уже упомянутое кодовое слово.

Но разблокировать карту Сбербанка по телефону возможно лишь в редких случаях.

Карты блокируют из-за подозрения в незаконном обналичивании или незаконном выводе денег за границу, сокрытии настоящих участников сделок или финансировании террористов. Этого требует федеральный закон№115. Банки обязаны отслеживать любые подозрительные операции.

Если операция является подозрительной, то банк может:

• временно заблокировать все карты клиента;

• заблокировать ему доступ в интернет-банк;

• отказать в переводе или выдаче наличных;

• отказать в открытии счёта или выпуске карты.  

1. Не переводить и не снимать деньги других людей. Даже если это родственники или друзья.

2. Не отдавать свою карту другим людям. Они могут использовать её для транзита (запутывания схем расчётов) или обналичивания денег.

3. Если деньги зачислялись на счёт безналичным путём, то лучше так их и тратить. Наличные снимайте в крайнем случае.   

4. Не используйте карты в незаконной предпринимательской деятельности. Если занимаетесь бизнесом, оформите специальную карту.

5. Не соглашайтесь быть формальным руководителем бизнеса, если реально не будете вести его дела.

6. Сохраняйте документы, которые подтверждают законность полученных денег.

7. Не уклоняйтесь от вопросов банка.

Клиент, владеющий дебетовой и/или кредитной картой, получает СМС-уведомление, объясняющее причины случившегося. Но иногда владельца просто ставят перед фактом без указания причин. Вот как узнать, почему заблокировали карту Сбербанка:

• Горячая линия. Позвоните и спросите «почему у меня заблокировали карточку?».

Номера, по которым можно связаться:

• Банковский офис. Совершите визит в Сбер и задайте тот же вопрос.

Вас известят о причинах того, почему была заблокирована карта, и восстановят утерянный доступ, если такая возможность есть.

Ситуация, когда заблокировали карту Сбербанка, не редкость. Что делать в этом случае, мы сейчас расскажем. Снять ограничения можно несколькими способами.

Многие клиенты после получения уведомления о блокировке начинают искать, как разблокировать карту Сбербанка через Сбербанк онлайн. Такую надежду им дает возможность приостановления доступа к ней через интернет. Однако вернуть его таким же способом нельзя. Ради сохранности денежных накоплений держателя банк исключил эту возможность. По этой же причине нельзя провести разблокировку посредством СМС.

По телефону

Вот как разблокировать карту сбербанка по телефону:

1. Произведите звонок на один из номеров горячей линии (они были указаны в блоке о том, как узнать причины заблокирования). Контактный центр работает круглосуточно. Звонок по номеру 900 всегда бесплатный.
2. Сформулируйте проблему и, если вы не в курсе, почему произошло блокирование банковской карточки, спросите о вероятных причинах этого.
3. Оператор уточнит, допустимо ли разблокирование по телефону, и если да, проведет установление личности.
4. Дайте ответы на заданные вопросы. Не забудьте сообщить секретное слово, которое вы придумали при получении карточки в Сбере.

После этих действий сберканковскую карточку разблокируют. Но только если блокировка наступила после попытки обналичить серьезную сумму или предположения о попадании «пластика» мошеннику.

В отделении банка

Если карта заблокирована не автосистемой безопасности, для ее разблокировки придется навестить сбербанковское отделение. Такой порядок действует в случаях, когда блокировка осуществлялась вами самостоятельно или по решению самой банковской организации.

Если вы затеряли договор на свою дебетовую/кредитную карту, то нужно навестить именно тот офис, в котором вы ее забирали.

Вот как разблокировать карту Сбербанка, если сам заблокировал, или это было совершено банком:

• Навестите офис, не забыв паспорт.
• Составьте заявление на разблокирование карточки и передайте его работнику.
• Ожидайте решения, которое обычно бывает положительным.

При одобрении вашу заблокированную карточку в момент разблокируют. Но если заблокировалась она из-за нерегулярных взносов по кредиту, вы сможете пользоваться ей только после ликвидации долга.

Банковскую карту не разблокируют, если счет был ограничен по приказу ФССП на основании ФЗ 115 или уклонения от уплаты налогов/алиментов. В этом случае решение об отмене блокировки может быть получено только через суд или после уплаты долгов автоматом.

1. Три подряд совершенные ошибки в отправке пин кода. Кредитка станет доступной автоматом через день. Если нужно раньше, воспользуйтесь услугой контактного центра.
2. Кредитная карточка пропала. Закажите перевыпуск продукта, посетив сбербанковский офис. Такая услуга стоит 60 или 200 рублей (зависит от типа «пластика»).
3. На счету сформировался «минус». Устраните задолженность, и карточка разблокируется автоматом в течение одних суток.

• Не делайте в течение суток множество (около 10 и больше) переводов средств на прочие счета.
• Не переводите сумму, превышающую максимальный лимит.
• Старайтесь совершать все операции по карточки в одном и том же месте. Если география ее обслуживания резко меняется, банк может решить, что она находится в мошеннических руках.
• Если на вашу карточку поступают средства, желательно, чтобы банк мог установить их источник.
• Позвольте знакомиться с документами банку при поступлении на немалых сумм.
• Не допускайте неоднократных поступлений на ваш счет одинаковых сумм и их снятий в течение одних суток.
• Вносите платежи по займу согласно заключенным договорам.

Что делать, если заблокировали деньги на карте Сбербанка?

Блокирование карты гарантирует целостность имевшихся финансов. Они сохранят целостность, даже если заблокировали карту и соответствующий ей счет. Возможность пользоваться ими снова наступит после разморозки. Если счет остался доступным, управление им можно продолжить через интернет в личном кабинете Сбербанка онлайн или мобильное приложение.

Как не допустить блокировки?

1. Звонок на номер службы поддержки: 8(800) 555 55 50. Добавочные номера: 7(495)544 45 45, 7(495)500 00 05. Дозвонившись оператору, необходимо сообщить ему свои данные, номер карты или перечислить последние проведенные по ней операции, а также причину блокировки. Звонки на указанные номера доступны круглосуточно и бесплатны по всей территории России.
2. Блокировка при помощи СМС-сообщения. Для этого с мобильного телефона, к которому подключен «Мобильный банк» на номер 900 нужно отослать текстовое сообщение «БЛОКИРОВКА****Х», где **** – последние цифры номера банковской карты, а Х – причина блокировки. 0 обозначает, что карта утеряна; 1 – подозрение в краже; 2 – карту не вернул банкомат; 3 – другие причины. Для подтверждения операции банк пришлет СМС с кодом. Его нужно отправить обратно на протяжении 5 минут.
3. Блокировка карты в отделении банка. Сотрудникам банка нужно предъявить паспорт или другой документ, удостоверяющий личность. Затем заполнить бланк заявления, указа причину блокировки.

Сроки разблокирования карты

В таблице ниже мы укажем, сколько времени разблокируют карту Сбербанка его работники с учетом вероятных причин.

Причина

Когда произойдет разблокирование

Истечение срока действия

Сразу после перевыпуска. Это требует несколько суток. При автоперевыпуске срок будет минимальным.

Личное пожелание держателя

После того, как банк рассмотрит и одобрит заявление на разблокировку, которая может быть выполнена за один поход в офис.

3 ошибки подряд при введении 4-значного кода

Карточка разблокируется автоматом ровно через сутки.

Вмешательство ФССП

Через 1 день после выплаты по долгу.

Подозрительная активность

После проверки клиентских данных и уверения работника в том, что действия с карточкой не несут угрозы.

Карту зажевал банкомат

Сразу после возвращения на руки.