Рейтинг надежности банков для вкладов по данным ЦБ в 2019 году

Рейтинг банков по надежности по данным ЦБ РФ

Кредитный рейтинг надежности «Эксперт РА»

Как составляется рейтинг банков по надежности

Формируется рейтинг самых надежных банков и по некоторым другим показателям:

• достаточности собственных денег организации,
• качеству управленческих решений,
• эффективности притока денег и качества доходов,
• целесообразности управления активами с точки зрения обеспечения ликвидности.

В 2019 большинство граждан России отдают предпочтение финансовым организациям, которые частично относятся к государственным, обладают постоянно высокими цифрами, находятся в списках, составленных не только ЦБ РФ, но и финансистами, аналитическими источниками.

Регулярное изучение рейтинга надежности российских банков позволяет отслеживать корректировки, происходящие в финансовом направлении. Постоянный мониторинг помогает узнавать о новых более лояльных программах, направленных на привлечение новых клиентов и поддержку постоянных.

Топ надежных банков по ЦБ РФ формируется по активам с учетом уменьшения суммы на пассивы в виде долговых обязательств. После выявления этих данных составляется список благонадежных финансовых учреждений.

Нахождение финансовой организации в ТОП 100 или 50 лучших и надежных – это очень хороший критерий, вызывающий доверие. Особенно при учете факта, что в России больше 600 различных финансовых организаций. Спецификой является то, что лидеры предлагают автоматическое страхование на сумму любого вкладчика. Это значит, что при непредвиденных обстоятельствах вы все равно получите деньги.

10 лучших банков России по статистике ЦБ РФ

Первая десятка лучших банков — это наиболее надежные, проверенные временем и многочисленными финансовыми потрясениями кредитные организации. Банк России оказывает им всестороннюю поддержку.

10. Бинбанк

В 2017 году этот крупный столичный банк не входил в топ-10 самых надежных банков России. У него были проблемы с оттоком средств вкладчиков. Из-за образовавшейся финансовой «дыры» руководству Бинбанка пришлось просить Центробанк о санации.

В сентябре 2017 года Банк России стал основным инвестором Бинбанка, при этом санация проводится через Фонд консолидации банковского сектора (ФКБС). Поэтому вкладчикам можно не волноваться о том, что у Бинбанка возникнут проблемы с лицензией. Кроме того, они могут в полном объеме снимать и распределять ранее открытые депозиты, тем более что Бинбанк предлагает самые высокие ставки по вкладам в 2018 году.

9. Промсвязьбанк

Уже не первый год это кредитное учреждение входит в число самых надежных российских банков. Однако сейчас у «Промсвязьбанка» не лучшие времена. В его бюджете обнаружилась колоссальная финансовая «дыра» в 100 миллиардов рублей.

Из-за того, что величина собственных средств «Промсвязьбанка» оказалась отрицательной, ЦБ РФ в январе 2018 года распорядился уменьшить уставной капитал банка до 1 рубля. Теперь финансовое учреждение разделит судьбу Бинбанка. Его ждет санация, а его акционером станет ФКБС.

Этот системообразующий банк, действующий в московском регионе, принадлежит главе «Россиума» Роману Авдееву. В 2018 году МКБ демонстрирует рост активов нетто на 2,07% (до 38 млрд. рублей).

Уверенный рост активов нетто (на 2,39% или 50 млрд. рублей) и рост чистой прибыли на 66,90% или 235 млрд. рублей дает понять, что у банка, совсем недавно пережившего санацию, ныне все в порядке.

Однако, в отличие от лидеров рейтинга надежности банков 2018 года по данным Центробанка, у «Открытия» кредитный прогноз не «Стабильный», а «Развивающийся». Это означает, что банк более чувствителен к негативным изменениям экономической конъюнктуры, чем «стабильные» банки.

6. Альфа-Банк

Это полностью негосударственное кредитное учреждение является одним из важных участников банковской сферы России. Почти весь пакет акций, а именно 99,89% принадлежит АО «АБ Холдинг», которым, в свою очередь, владеет «Альфа-Групп».

У «Альфа-банка» отличный кредитный рейтинг (ruAA), годовой рост капитала и чистой прибыли на 4,05% (12 млрд. рублей) и 52,35% (12 млрд. рублей) соответственно.

5. Россельхозбанк

Специализация одного из крупнейших банков России ясна из его названия. Он финансирует предприятия агропромышленного комплекса. Весь пакет акций банка находится в собственности государства. В июне 2017 года председателем наблюдательного совета РСХБ стал Аркадий Дворкович, зам. председателя правительства Российской Федерации. Понятно, что с такой государственной поддержкой проблемы Россельхозбанку не грозят.

Он входит в первую тройку банков с самым большим количеством открытых подразделений, в настоящее время насчитывается 73 филиала и 1.2 тысячи офисов.

Единственным акционером этой узкоспециализированной клиринговой организации является ПАО «Московская Биржа».

НКЦ продемонстрировал наибольший годовой прирост активов нетто в процентном отношении — 10.82% или 313 миллиардов рублей.

Кредитные рейтинги банку не присвоены.

3. Газпромбанк

Как и в прошлогоднем топ-10, Газпромбанк оказался в тройке самых надежных банков России. Он имеет высокий уровень кредитоспособности и финансовой устойчивости, и этот уровень будет стабильным по оценке «Эксперт РА». За год активы «Газпромбанка» выросли на 2,30% или 126 млрд. рублей.

2. ВТБ

В январе нынешнего года к «ВТБ» присоединился «Банк ВТБ 24». По словам главы группы «ВТБ» Андрея Костина, такой шаг, а также реорганизация бизнеса в Европе позволят группе сэкономить до 18 млрд. рублей в год. При этом для клиентов обоих банков останутся доступны все продукты и услуги, и им не придется переоформлять действующие договора.

По нетто-активам (свыше 9 трлн. рублей) банк «ВТБ» занимает второе место в России после лидера рейтинга. У него максимальный уровень кредитоспособности (ruAAA) и стабильный прогноз в среднесрочной перспективе. Журнал Forbes включил ВТБ в число наиболее устойчивых банков РФ.

1. Сбербанк России

Уже не первый год Сбербанк возглавляет официальный список самых надежных банков по данным ЦБ. Он — безусловный лидер по нетто-активам (23 трлн. рублей), и за год почти все его основные показатели — от чистой прибыли до размера собственного капитала — выросли. Снижение на 3.33% было зафиксировано лишь в показателях просроченной задолженности в кредитном портфеле.

Главный акционер Сбербанка — Центральный банк России, в распоряжении которого находятся 50% уставного капитала и еще одна голосующая акция.

О деятельности Сбербанка, пожалуй, больше всего отзывов, и плохих и хороших. В нем размещены почти 50% всех частных вкладов, и каждый третий корпоративный и розничный кредит был взят именно в Сбербанке. В настоящее время хранить в нем свои деньги наиболее безопасно.